济宁开发区营业室严格对公开户 持续加强对公结算账户风险防控

• 2021-09-01 17:04:41 来源：城市金融报

虚假对公开户是不法分子实施电信网络诈骗、赌博、洗钱等违法犯罪的作案工具，严重危害了人民群众财产安全，破坏了正常的金融管理秩序。今年以来，为落实监管部门要求，切实做好银行对公结算账户开户管理，工行山东省济宁开发区支行营业室坚持“三个强化”持续加强银行对公结算账户的风险防控，有效防止了各类风险事件发生。

强化开户环节身份识别。该行要求开户客服经理加强对公账户开户有权人身份识别工作，以开户源头风险把控为切入点，全面防范源头风险。严格按照人民银行的相关规定，核验单位结算账户开户有权人身份信息，识别虚假身份开户。开户过程中，要求运营主管切实履行审核责任，对开户调查、资料填写、印章加盖的完整性和真实性负责，亲见法人或授权经办人签字。

强化尽职调查业务管理。切实遵循“了解你的客户”原则,严格按照《人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法》《关于进一步加强企业银行账户尽职调查管理的通知》《山东省分行人民币单位银行结算账户尽职调查实施细则》等文件的规定，认真开展尽职调查,对新开立账户，一律全部采取实地调查方式，真实了解客户经营状态、经营地址等情况，严防空壳公司开立结算账户用于洗钱、诈骗等违法活动。

强化存量账户梳理整改。对网点所有的对公账户进行全面的梳理，对营业执照注吊销、异常支付行为频繁、长期失联、预留电话异常账户等符合高风险特征的账户，严格按照治理要求及时治理执行，治理措施不手软。通过加强企业对账、账户年检等工作，及时发现高风险客户，并进行管控，严防不法客户利用单位结算账户进行非法交易。(王福军)

标签： 风险事件 风险防控 识别工作 业务管理

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